南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新） 南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金      家具辛苦选录（2024 年 11 月更新）                                    编制日历：2024 年 11 月 1 日                    送出日历：2024 年 11 月 2 日  本选录提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读圆善的招募讲明书等销售文献。 一、家具大略           南边贤元一年执有债券 基金简称                        基金代码          017121           A           南边基金治理股份有限                      中国工商银行股份有限 基金治理东谈主                       基金托管东谈主           公司                              公司 基金合同成效日   2023 年 5 月 30 日 基金类型      债券型               交游币种          东谈主民币 运作形状      其他绽开式           每个绽开日绽开申购，但投资东谈主每笔申购的基金份额需至少执有满一 绽开频率           年，在一年锁按时内不成淡漠赎回苦求                             运转担任本基金 基金司理      黄斌斌               基金司理的日历                             证券从业日历        2010 年 7 月 1 日   本基金为二级债基，投资于股票（含存托证实）、可颐养债券、可交换债券悉数不逾越 基金钞票的 20%。因此，每每情况下，预期风险水平高于纯债基金。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资标的与投资策略   注:详见《南边贤元一年执有期债券型证券投资基金招募讲明书》第九部分“基金的投 资”。          本基金主要投资于债券等固定收益类金融用具，扶植投资于精选的权益 投资标的          钞票，通过严谨的风险治理，力务赶走基金钞票执续清闲升值。           本基金的投资限制包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板及           其他经中国证监会核准或注册上市的股票（含存托证实））、内地与香港           股票阛阓交游互联互通机制允许交易的章程限制内的香港纠合交游所上           市的股票（简称“港股通股票”）、债券（包括国内照章刊行和上市交游           的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期 投资限制      融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、场所政府债券、可           颐养债券、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、钞票复古           证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、按时进款等）、同行存单、           货币阛阓用具、国债期货、信用繁衍品以及经中国证监会允许基金投资           的其他金融用具，但须适合中国证监会的联系章程。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行       南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新）            稳妥要领后，不错将其纳入投资限制，并可依据届时有用的法律律例适            时合理地疗养投资限制。            基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票            的 80%；本基金投资于股票（含存托证实）、可颐养债券、可交换债券合            计不逾越基金钞票的 20%（其中港股通股票投资比例不得逾越股票钞票            的 50%）。每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，            本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基            金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购            款等。            本基金将选拔从上至下的投资策略对各式投资用具进行合理的树立。在            风险与收益的匹配方面，奋勉裁减信用风险，并在精良限度利率风险与            阛阓风险的基础上力求为投资者取得清闲的收益。具体投资策略包括： 主要投资策略            投资策略；5、可颐养债券和可交换债券投资策略；6、信用繁衍品投资            策略；7、股票投资及港股通投资策略;8、存托证实投资策略。            沪深 300 指数收益率×7.5%+中证港股通玄虚指数（东谈主民币）收益率× 功绩比较基准            本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率表面上            低于股票型基金、混杂型基金，高于货币阛阓基金。本基金可投资港股 风险收益特征     通股票，除了需要承担与境内证券投资基金访佛的阛阓波动风险等一般            投资风险除外，本基金还面对汇率风险、香港阛阓风险等境外证券阛阓            投资所面对的相当投资风险。 （二） 投资组搭伙产树立图表/区域树立图表 （三） 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无 三、投成本基金波及的用度       南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新） （一） 基金销售联系用度                份额（S）或金额    用度类型        （M）/执有期限           收费形状/费率            备注                  （N）               M申购费（前收费）                                    0.6%          -               万元   投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率脉络离别计费。   基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的阛阓施行、销售、登记 等各项用度。   本基金在锁按时届满后的下一个使命日起不错淡漠赎回苦求，不收取赎回费。红利再投 资份额的锁按时、执有期肇端日及到期日均视作与原份额调换。 （二） 基金运作联系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费形状/年费率或金额                    收取方 治理费                0.65%                    基金治理东谈主和销售机构 托管费                0.15%                    基金托管东谈主 销售处事费              -                        销售机构 审计用度               50,000.00                司帐师事务所 信息裸露费              120,000.00               章程裸露报刊                    《基金合同》成效后与基金                    联系的信息裸露用度、司帐                    师费、讼师费、公证费、诉                    讼费和仲裁费，基金份额执                    有东谈主大会用度，基金的证券                    /期货/信用繁衍品交游费 其他用度               用，基金的银行汇划用度，                           -                    基金联系账户的开户及珍贵                    用度，因投资港股通股票而                    产生的各项合理用度，按照                    国度操办章程和《基金合                    同》商定不错在基金财产中                    列支的其他用度。   注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终推行金额以基金按时请问裸露为准。 （三） 基金运作玄虚用度测算   若投资者申购本基金份额，在执有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：                     基金运作玄虚费率（年化）     南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新）   基金治理费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报裸露的联系数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧教唆 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。   投资有风险，投资者购买基金时应追究阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   （1）本基金为债券型基金，本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；本 基金投资于股票（含存托证实）、可颐养债券、可交换债券悉数不逾越基金钞票的 20%（其 中港股通股票投资比例不得逾越股票钞票的 50%）。因此，境内和港股通标的股票阛阓和债 券阛阓的变化均会影响到基金功绩发达，基金净值发达因此可能受到影响。本基金治理东谈主将 阐扬专科接头上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类家具的真切接头，执续优化 组合树立，以限度特定风险。   （2）本基金投资限制包括国债期货，可能给本基金带来稀奇风险，包括杠杆风险、期 货价钱与基金投资品种价钱的联系度裁减带来的风险等，由此可能加多本基金净值的波动性。   （3）本基金投资钞票复古证券的风险。   本基金可投资于钞票复古证券，因此可能面对钞票复古证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操格调险。本基金治理东谈主将通过里面信用评级、投资 授信限度等步伐对钞票复古证券投资进行有用的风险评估和限度。同期，本基金治理东谈主将对 钞票复古证券进行全程合规监控，通过事先限度、事中监督和过后请问查验等形状，确保资 产复古证券投资的正当合规。   （4）本基金的投资限制包括信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能面对流动性风险、偿 付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品在交游转让历程中因为无法找到交游对 手或交游敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是在信用繁衍品的存续期内，由于不 可限度的阛阓及环境变化，创设机构可能出现野心情状欠安或创设机构的现款流与预期发生 一定的偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债 券主体野神志况出现变化，导致信用评级机构疗养对创设机构或所保护债券的信用级别，引 起信用繁衍品交游价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。   （5）投资港股通股票的风险   本基金投资于法律律例章程限制内的香港纠合交游所上市的股票。除了需要承担与境内 证券投资基金访佛的阛阓波动风险等一般投资风险除外，本基金还面对汇率风险、香港阛阓 风险、阛阓轨制以及交游法则不同等境外证券阛阓投资所面对的独到风险，包括但不限于： 汇率风险、香港阛阓风险、香港交游阛阓轨制或法则不同带来的风险、港股通轨制限度或调 整带来的风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等。   （6）投资于存托证实的风险。   本基金的投资限制包括国内照章刊行上市的存托证实（“中国存托证实”），除与其他 仅投资于沪深阛阓股票的基金所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托证实价钱大幅 波动甚而出现较大亏欠的风险，以及与中国存托证实刊行机制联系的风险，包括存托证实执 有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推进在法律地位、享有职权等方面存在互异可能激发的风险； 存托证实执有东谈主在分成派息、哄骗表决权等方面的额外安排可能激发的风险；存托公约自动 不时存托证实执有东谈主的风险；因多地上市形成存托证实价钱互异以及波动的风险；存托证实 执有东谈主权益被摊薄的风险；存托证实退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在执续     南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新） 信息裸露监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的 其他风险。   （7）本基金对每份基金份额设定一年锁按时，对投资者存在流动性风险。   本基金主要运作形状建立为允许投资者日常申购，但关于每份份额设定一年锁按时，锁 按时内基金份额执有东谈主不成就该基金份额淡漠赎回苦求。即投资者要探讨在锁按时资金不成 赎回的风险。   本基金功绩比较基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩比较基准的发达并不代表 基金推行的收益情况，也不当作对基金收益的展望。本基金推交运作中投资的对象过甚权重， 与功绩比较基准的组成过甚权重可能并非皆备一致，可能出现投资组合收益率与功绩比较基 准收益率偏离的风险。 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节操办风险收益特征的表述是基于投资限制、投资比例、证券市 场多数规章等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构（包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构）根据联系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构剿袭的评价步伐可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于本身剿袭的评价步伐可能对基金的风险等第进行按时或不按时的疗养，但销售机 构向投资东谈主推介基金家具时，所依据的基金家具风险等第评价后果不得低于基金治理东谈主作出 的风险等第评价后果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承受才智与产 品风险之间的匹配磨真金不怕火。   侧袋机制是一种流动性风险治理用具，是将特定钞票分离至有益的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，见地在于有用远离并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额平常绽开赎回，因此启用侧袋机制时执有基 金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定钞票的变现期间具有起义气性，最终变现价钱也具有起义气性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额执有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金按时 请问中裸露请问期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不当作特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的 包袱。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理服气申购计策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主计算各项投资运作见地和基金功绩见地时仅需探讨主袋账 户钞票，并根据联系章程对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资损失处理， 因此本基金裸露的功绩见地不成反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 要紧教唆     南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具辛苦选录（2024 年 11 月更新）    南边贤元一年执有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 10 月 10 日证监许可20222474 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金治理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤苦的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。    各方当事东谈主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》操办的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据 该会届时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有 不悉力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。    基金家具辛苦选录信息发生要紧变更的，基金治理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确取得基金的联系信息，敬请同期温雅基金治理东谈主发布的联系临时 公告等。    投资东谈主瞻念察并答允基金治理东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值处事，并可自主选 择退订，具体的处事讲明详见招募讲明书“基金份额执有东谈主处事”章节。 五、其他辛苦查询形状   以下辛苦详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］   ● 《南边贤元一年执有期债券型证券投资基金基金合同》、   《南边贤元一年执有期债券型证券投资基金托管公约》、   《南边贤元一年执有期债券型证券投资基金招募讲明书》   ● 按时请问，包括基金季度请问、中期请问和年度请问   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及操办形状   ● 其他要紧辛苦 六、其他情况讲明   暂无。